În ce situație poți fi dezmoștenit: când poți fi exclus de la moștenire și cine beneficiază de protecție legală
Dezmoștenirea este o modalitate prin care o persoană este exclusă sau are drepturile restrânse la o moștenire, deși, în mod normal, această persoană avea un drept legal la moștenire. Deși, la prima vedere, oricine poate fi dezmoștenit fără a fi necesară o justificare, Codul civil reglementează strict această instituție, oferind anumite protecții legale unor categorii de moștenitori. Principalul mecanism de limitare a dezmoștenirii îl reprezintă rezerva succesorală.
Ce este dezmoștenirea și cum se realizează?
Dezmoștenirea presupune, în primul rând, existența unui testament, fiind definită prin art. 1074 din Codul civil ca „dispoziția testamentară prin care testatorul înlătură de la moștenire, în tot sau în parte, pe unul sau mai mulți dintre moștenitorii săi legali”. Practic, testatorul decide, prin testament, cărui moștenitor i se restrânge sau i se retrage complet dreptul la moștenire. Astfel, dezmoștenirea nu poate opera în lipsa unui testament clar și explicit, în absența căruia se aplică regulile moștenirii legale.
Clauza testamentară privind dezmoștenirea poate fi directă, cum ar fi „il înlătur de la moștenire pe fratele meu”, sau indirectă, când testatorul instituie legatari (persoane care primesc anumite bunuri din moștenire) care iau locul moștenitorilor legali. Aceasta este o modalitate frecventă de a îmbina voința personală a testatorului cu distribuirea patrimoniului.
Este important de știut că dezmoștenirea nu presupune, neapărat, existența unei greșeli din partea moștenitorului în cauză. Testatorul are o libertate largă în a decide cine va primi moștenirea sa, încă neexistând obligația de a justifica excluderea unui moștenitor. Spre deosebire de nedemnitatea succesorală, care implică fapte grave împotriva testatorului, dezmoștenirea poate fi făcută strict pe baza voinței testatorului.
Limitările dezmoștenirii: cine beneficiază de protecție legală?
Deși testatorul poate dispune liber asupra moștenirii sale, libertatea acestuia este limitată prin lege prin instituția rezervei succesorale. Această rezervă este menită să protejeze moștenitorii apropiați, care sunt denumiți „rezervatari”. Rezerva succesorală se aplică soțului supraviețuitor, descendenților (copii, nepoți) și ascendenților privilegiați (de exemplu, părinții).
Chiar dacă defunctul și-a exprimat în mod clar dorința de a exclude acești moștenitori rezervatari, dezmoștenirea nu poate opera complet în mod legal. Conform Codului civil, persoanele care au dreptul la rezerva succesorală primesc întotdeauna o parte din moștenire, indiferent de voința defunctului. Această protecție legală asigură că jumătate din cota succesorală care i s-ar fi cuvenit unui moștenitor rezervatar îi va reveni chiar și în cazul unei clauze de dezmoștenire.
În cazul în care această cotă nu este respectată, moștenitorii rezervatari au dreptul legal de a solicita reîntreagirea rezervei. Prin această reglementare, legea își propune să protejeze interesele celor mai apropiați membri ai familiei defunctului, întrucât aceștia au, de cele mai multe ori, o dependență emoțională sau materială față de defunct.
Cine poate fi dezmoștenit complet?
În contrast cu moștenitorii rezervatari, există categorii de moștenitori care pot fi dezmoșteniți complet, fără nicio restricție impusă de lege. Frații, surorile, verii și alte rude colaterale nu beneficiază de dreptul la rezerva succesorală. Prin urmare, aceștia pot fi înlăturați complet de la moștenire printr-o dispoziție testamentară, fără ca legea să ofere vreo protecție.
Această excludere completă poate fi aplicată și moștenitorilor care nu sunt direct legați de linia de descendență sau de legăturile cele mai apropiate de familie. Astfel, testatorul poate dispune cu privire la patrimoniul său într-un mod foarte flexibil, având posibilitatea de a favoriza pe cine dorește și de a exclude alte persoane care, legal, nu sunt protejate de instituția rezervei succesorale.
Concluzionând, dezmoștenirea este o opțiune disponibilă pentru cei care doresc să-și distribuie moștenirea în mod diferit față de ordinea legală a succesiunii. Dacă nu faci parte din categoriile de moștenitori protejați de lege, poți fi exclus complet de la moștenire, fără posibilitatea de a contesta această decizie. În schimb, pentru moștenitorii rezervatari, drepturile sunt garantate, indiferent de dorința defunctului, asigurându-se astfel o minimă protecție a legăturilor familiale esențiale.